餐飲店主兩次幫“熟客”轉賬 銀行卡因涉詐被凍結
來源： 紫牛新聞
2025-06-05 19:41:00
近日，在江蘇鹽城，某餐飲店店主葉女士遭遇了一起隱蔽性極強的電詐洗錢騙局——本以為是“熟客照顧生意”，卻在“幫忙轉賬”后莫名被凍結銀行卡。警方提醒：這類借“訂餐+轉賬”套路拉人“下水”的騙局，正瞄準小商戶，務必警惕！
訂餐熟客變“求助者” 兩次轉賬后卡被凍
5月中旬，葉女士接到陌生電話訂餐，對方添加微信后下單2份大排面，支付34元并指定“放小區門口即可”，營造“本地住戶”形象。次日，對方以“微信支付寶因轉醫藥費被限額”為由，提出“銀行卡轉賬給葉女士，再幫忙轉給‘大伯’。”
“對方說話客氣，還照顧生意，想著家離得近應該沒問題。”葉女士先后兩次接收對方12500元、9900元轉賬，按要求將合計22340元轉至“大伯”賬戶。不料轉賬后不久，她的銀行賬戶突然被凍結，這才驚覺上當，緊急撥打96110求助。
拆解騙局三步套路：從“訂餐”到“洗錢”的溫水煮青蛙
警方揭露，此類騙局專盯小商戶“重人情、易心軟”的心理，分三步設局：
? 第一步：偽裝熟客，降低戒備
騙子以“小額訂餐+指定公共取餐點（如小區門口、便利店）”打造“真實顧客”人設，甚至刻意強調“別敲門、放門口”，讓店主誤以為是“周邊住戶”。
? 第二步：編造困境，博取同情
取得信任后，騙子拋出“家人急病用錢”“支付渠道限額”等理由，用“幫忙”“救急”包裝需求，甚至暗示“長期照顧生意”，誘導店主“伸出援手”。
? 第三步：借卡轉賬，完成洗錢
店主一旦同意，騙子便將涉詐資金轉入其賬戶，再要求轉到指定賬戶。殊不知，這些資金多為詐騙、賭博等違法所得，賬戶因資金異常流轉被警方凍結，店主更可能因“幫助信息網絡犯罪活動”面臨法律風險。
警方緊急提醒：小商戶守住“三不”原則，別讓善意成陷阱
? 不輕易添加陌生客戶私人社交賬號：對主動要求加微信、支付寶的“顧客”，尤其是反復強調“不用見面、線上溝通”的，務必警惕。
? 不參與任何“代收款、代轉賬”操作：無論理由多“緊急”，“他人轉你錢、你再轉給第三方”的行為本質是為違法資金“洗白”，堅決拒絕！
? 不抱僥幸心理，遇異常立即報警：若已發生轉賬、賬戶凍結，第一時間保存聊天記錄、交易憑證，撥打110或96110報案，配合警方調查以盡快解除風險。
“小生意靠的是踏實經營，天上掉的不是‘熟客’，而是‘陷阱’！”警方呼吁，廣大商戶務必牢記：保護好自己的銀行卡和支付賬戶，就是守護生意的“安全線”。如遇類似情況，多問一句“為什么找我幫忙”，多做一步“核實對方真實身份”，就能讓騙子無機可乘。根據《中華人民共和國刑法》，明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其提供支付結算幫助，情節嚴重的，可處三年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金。切勿因“舉手之勞”觸犯法律！
揚子晚報/紫牛新聞見習記者周珉
校對 陶善工