警銀聯動筑防線 工行南京棲霞山支行反詐護民守錢袋
來源： 紫牛新聞
2025-06-04 15:59:00
工行南京棲霞山支行深化警銀協作機制，聯合屬地公安機關創新打造“反詐防護網”，通過數據共享、流程優化、宣教結合等方式，構建“預警-攔截-阻斷”全鏈條反詐體系，今年以來已成功攔截涉詐交易數十筆，挽回群眾大量損失，助力區域電詐案件發案率大幅下降。
棲霞山支行依托工商銀行智能風控系統，接入公安反詐平臺涉詐特征庫，建立“分級預警+人工復核”雙重響應機制。柜面辦理轉賬業務時，系統自動比對收款賬戶風險標簽，對高風險交易觸發彈窗警示，同步推送警方實時研判。針對老年客戶大額轉賬、學生群體異常開戶等場景，增設“冷靜期”服務，通過案例講解、親屬確認等緩沖措施，從源頭阻斷詐騙行為。
棲霞山支行加入微信“反詐聯防工作群”，公安派專員與銀行風控團隊線上聯合值守。建立“應急響應圈”，對確認的涉詐賬戶立即啟動緊急止付程序，通過系統凍結、資金溯源等組合手段，實現涉案資金鏈堵截。
棲霞山支行還將反詐宣傳嵌入金融服務全場景：在智能柜員機增設“防詐提示”服務，客戶需通過反詐甄別方可辦理轉賬業務；聯合警方推出《取款安全告知書》，以真實案例解析“刷單返利”“冒充客服”等高發騙局，覆蓋周邊社區居民，推動形成“全民識詐、主動拒詐”的防護生態。
通過技術聯防、機制聯建、宣教聯動的三維反詐模式，工行南京棲霞山支行實現涉詐賬戶識別準確率的提升以及可疑交易人工核查效率的提高，切實將金融服務節點轉化為反詐前沿陣地，為守護群眾財產安全貢獻金融力量。（耿建彬）
校對 朱亞萍